Home / Private Wealth / Micro Private Wealth®

Micro Private Wealth®

Micro Private Wealth®

สำหรับผู้มีรายได้มากกว่า 25,000บาท/เดือน
หรือสินทรัพย์ลงทุน 300,000 บาทขึ้นไป


บริการ Micro Private Wealth® คืออะไร?

Private Wealth Management คือ การบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคลโดยการให้คำแนะนำและบริหารพอร์ตการลงทุนแบบเฉพาะเจาะจงเป็นรายบุคคล  นอกจากนี้ยังมองถึงการบริหารสินทรัพย์ต่างๆของลูกค้าในทุกมิติ โดยทีมงานผู้เชี่ยวชาญในแต่ละด้านของAllfinn ช่วยทำการวางแผนให้ลูกค้า รวมถึงใช้เครื่องมือและผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆเข้ามาช่วยให้การบริหารสินทรัพย์เป็นไปได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด เพื่อให้ท่านสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ในทุกมิติ

เนื่องจาก Private Wealth เป็นบริการที่มีต้นทุนในการบริการค่อนข้างสูง ต้องใช้บุคคลากรผู้เชี่ยวชาญในหลากหลายด้าน สถาบันการเงินโดยทั่วไปจึงมักให้บริการ Private Wealth เฉพาะสำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งระดับสูง(High Net Worth)(สินทรัพย์ลงทุน10ล้านบาทขึ้นไป) เท่านั้น

Allfinn ได้ตระหนักถึงประโยชน์ของบริการ Private Wealth แก่ลูกค้า เรามีความเชื่ออย่างแรงกล้าว่าลูกค้าทุกคนควรได้รับบริการที่มีคุณภาพดีที่สุด ดังนั้นเราจึงนำเทคโนโลยีเข้ามาช่วยลดต้นทุนการให้บริการ เพื่อให้เราสามารถนำบริการ Private Wealth ที่มีต้นทุนบริการสูง มาให้บริการกับลูกค้าทั่วไปได้ในวงกว้าง ในนามของบริการ Micro Private Wealth®


ความแตกต่างระหว่าง Private Wealth กับ Micro Private Wealth® ?

เนื่องจาก Micro Private Wealth® เน้นให้บริการลูกค้าที่ยังมีความมั่งคั่งไม่สูงมาก ทำให้ทางเราเน้นให้

 Private WealthMicro Private Wealth®
เป้าหมายการวางแผน-เน้นกลยุทธ์การลงทุน ควบคู่กับการวางแผนภาพรวม
-เพื่อให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายการเงินในทุกมิติ
-เพื่อให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด
ภายใต้ความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้
-เน้นการวางแผนภาพรวม
-เพื่อให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายการเงินในทุกมิติ
กลุ่มลูกค้าเป้าหมาย-เจ้าของธุรกิจ
-ผู้บริหารระดับสูง
-ผู้ประกอบวิชาชีพเฉพาะทาง เช่น แพทย์ วิศวกร ผู้ตรวจสอบบัญชี
-ผู้มีรายได้ประจำ
-ผู้ประกอบอาชีพอิสระ
กลยุทธ์การลงทุน-ใช้กลยุทธ์การลงทุนทั้งแบบ
Active ร่วมกับ Passive Strategy
-ใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ
Passive Strategy เป็นหลัก
สินทรัพย์ที่ลงทุน-ลงทุนในสินทรัพย์(Asset Class)ทุกประเภท
-ใช้เครื่องมือทางการเงินหลากหลายประเภท
-ภายใต้เงื่อนไขความเข้าใจของลูกค้า
-ลงทุนในสินทรัพย์การเงิน(Asset Class)เฉพาะในประเทศเท่านั้น
-ใช้เครื่องมือการเงินที่เรียบง่าย ไม่ซับซ้อน
บริการหลัก-วางแผนการลงทุน
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนจัดการกระแสเงินสด
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนบริหารความเสี่ยง
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนการศึกษาบุตร
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนภาษี
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนเกษียณ
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนส่งมอบมรดกให้ทายาท
(สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง)
-วางแผนการลงทุน
(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
-วางแผนจัดการกระแสเงินสด
(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
-วางแผนบริหารความเสี่ยง
(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
-วางแผนการศึกษาบุตร
(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
-วางแผนภาษี
(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
-วางแผนเกษียณ
(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
-วางแผนส่งมอบทรัพย์สิน
ให้ทายาท(สำหรับลูกค้าทั่วไป)
บริการเสริม
(มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม)
-การให้คำแนะนำเพื่อลงทุน
ในหุ้นรายตัว
-การให้คำแนะนำเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ประเภทCryptocurrency
-การให้คำแนะนำด้านHedgingความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ
--อัตราแลกเปลี่ยน(Forex)
--ต้นทุนสินค้าที่เป็นCommodity
-การจัดพอร์ตลงทุนด้วยกลยุทธ์
เชิงรุก
(Active Strategy)
-การจัดพอร์ตลงทุนสำหรับกองทุน
ที่ลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ
-การจัดพอร์ตลงทุนสำหรับกองทุน
ที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก
-การให้คำแนะนำเพื่อลงทุน
ในหุ้นรายตัว
เงื่อนไขการใช้บริการ-สินทรัพย์ลงทุนขั้นต่ำ 10,000,000 บาท หรือ
-มีรายได้ขั้นต่ำ 3,000,000 บาท/ปี
-สินทรัพย์ลงทุนขั้นต่ำ 300,000 บาท หรือ
-มีรายได้ขั้นต่ำ 25,000 บาท/เดือน


เราจัดสรรเงินของท่านไปลงทุนในอะไร?

การลงทุน : ในด้านการลงทุนและการบริหารเงินสด ทางเราให้บริการโดยใช้ผลิตภัณฑ์กองทุนรวมเป็นเครื่องมือหลักในการลงทุน

โดยเราได้รับการแต่งตั้งจากบริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป จำกัด(มหาชน) ให้เป็นตัวแทนซื้อขายหน่วยลงทุน (Selling Agent) อย่างเป็นทางการของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมทั้งสิ้น 22 แห่ง(ดูรายชื่อ บลจ ที่เราเป็นตัวแทนซื้อขายหน่วยลงทุนได้ที่นี่) สามารถให้บริการซื้อขายกองทุนประเภทต่างๆ ดังนี้

  • กองทุนรวมที่ลงทุนในประเทศ(Mutual Fund)
  • กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ(Foreign Investment Fund)
  • กองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก(Commodity Fund)
  • กองทุน LTF / RMF

การบริหารความเสี่ยง : สำหรับด้านการบริหารความเสี่ยง ทางเราให้บริการโดยใช้ผลิตภัณฑ์ประกันเป็นเครื่องมือหลักในการบริหารความเสี่ยง

  • ประกันชีวิต(ให้บริการโดยบริษัท เอไอเอ จำกัด)
  • ประกันUnit-Linked(ให้บริการโดยบริษัท เอไอเอ จำกัด)
  • ประกันสุขภาพ(ให้บริการโดยบริษัทประกันภัยกว่า 30 บริษัท)
  • ประกันวินาศภัย(ให้บริการโดยบริษัทประกันภัยกว่า 30 บริษัท)

Allfinn ได้ค่าตอบแทนอะไรจากการให้บริการ Micro Private Wealth®?

สำหรับบริการ Micro Private Wealth®มาตรฐาน ทางAllfinnไม่ได้คิดค่าบริการใดๆจากลูกค้า เนื่องจากทางเราตระหนักว่า "ผลิตภัณฑ์การเงินทุกประเภทที่อยู่ในตลาดล้วนจ่ายค่าตอบแทน (Commission) ให้แก่นายหน้าหรือตัวแทนอยู่แล้ว"

แต่เนื่องจากผู้จำหน่ายส่วนใหญ่มักให้บริการในลักษณะProduct-Driven หรือการขายโดยเน้นผลิตภัณฑ์เป็นหลัก ซึ่งส่วนมากแล้วมักจะไม่ตอบโจทย์ความต้องการทางการเงินของลูกค้า

ด้วยเหตุนี้เองทางเราจึงให้บริการในลักษณะCustomer-Driven ใช้ผู้เชี่ยวชาญการเงินในแต่ละสาขามาร่วมกันวางแผนให้ลูกค้า เพื่อตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าให้ได้ในทุกมิติ โดยยึดหลัก "3Win" คือ ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องทั้ง3ฝ่ายต้องได้ประโยชน์ร่วมกัน

  • ลูกค้า-ได้ผลิตภัณฑ์การเงินที่ตอบโจทย์ความต้องการอย่างแท้จริง เข้าใจข้อดี/ข้อเสีย รวมถึงกลยุทธ์ต่างๆในการนำเอาผลิตภัณฑ์การเงินไปใช้ในเพื่อให้เกิดประสิทธิภาพสูงที่สุด
  • บริษัทผู้ออกผลิตภัณฑ์การเงิน-เพราะเมื่อลูกค้าเข้าใจลักษณะต่างๆ ข้อดี/ข้อเสีย ของแต่ละProductอย่างแท้จริง ย่อมไม่ก่อให้เกิดปัญหาการให้บริการในระยะยาว
  • Allfinn-เพราะเมื่อทางเราตอบโจทย์ลูกค้าได้อย่างครบถ้วน ลูกค้าย่อมใช้บริการกับเราได้นาน ซึ่งนั่นย่อมหมายถึงรายได้ที่มั่นคงของเราในระยะยาว

ลูกค้าตัดสินใจเองได้หรือไม่?

ทีมงานAllfinnจะเป็นผู้ให้คำแนะนำ พร้อมทั้งเสนอแผนและทางเลือกให้กับลูกค้าเท่านั้น ลูกค้าจะต้องเป็นผู้ตัดสินใจด้วยตนเอง หากลูกค้าไม่เห็นด้วยกับคำแนะนำหรือแผนที่ทีมงานเสนอ สามารถปฎิเสธหรือแจ้งให้ทีมงานปรับแผนให้ตรงตามความต้องการได้ทันที


ลูกค้าเลือกใช้เฉพาะบางบริการได้หรือไม่

ลูกค้าสามารถเลือกใช้บริการได้ตามความประสงค์ของลูกค้า อย่างไรก็ตามทางเราขอแนะนำให้ลูกค้าเลือกใช้บริการให้ครบทุกมิติ เพื่อให้ลูกค้าได้ผลประโยชน์สูงที่สุด

นอกจากนั้นบริการMicro Private Wealth® ยังถูกออกแบบมาเพื่อให้วางแผนให้ลูกค้าในทุกมิติ การที่ลูกค้าเลือกใช้บริการเพียงบางด้านอาจะทำให้ทีมงานของเราไม่ทราบโจทย์ทางการเงินในบางด้าน ทำให้อาจเกิดปัญหาด้านCash Flow Mismatch(กระแสเงินสดไม่สอดคล้องกับความต้องการทางการเงิน) ได้ในอนาคต


ค่าบริการ Micro Private Wealth®

สำหรับบริการมาตรฐานMicro Private Wealth® ทางAllfinnไม่ได้มีการคิดค่าบริการใดๆจากลูกค้า

ในกรณีที่ลูกค้าประสงค์จะใช้บริการพิเศษ เช่น การจัดพอร์ตลงทุนในหุ้นรายตัว หรือ จัดพอร์ตกองทุนด้วยกลยุทธ์เชิงรุก(Active Strategy) สามารถดูรายละเอียดค่าบริการจาก ค่าบริการPrivate Wealth และ Micro Private Wealth®


เงื่อนไขการใช้บริการ Micro Private Wealth®

  • สินทรัพย์ลงทุนขั้นต่ำ 300,000 บาท หรือ
  • มีรายได้ขั้นต่ำ 25,000 บาท/เดือน

กรณีที่ลูกค้ามีสินทรัพย์ลงทุนมากกว่า 10,000,000 บาท Allfinnขอแนะนำบริการ Private Wealth ซึ่งเป็นบริการพิเศษสำหรับลูกค้าในกลุ่มสินทรัพย์สูงโดยเฉพาะ

Allfinn มีทีมงานผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน พร้อมให้บริการวางแผนการเงินของท่านอย่างรอบด้าน โดยยึดหลักที่ถูกต้องตามวิชาการ รวมทั้งแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมกับโจทย์ทางการเงินของท่าน เพื่อให้ท่านสามารถบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินได้ตามความต้องการ

ต้องการใช้บริการ?

เป็นเพื่อนกับAllfinn

สนใจขอรับบริการวางแผนการเงินจากผู้เชี่ยวชาญ
กรุณา Add Line เพื่อนัดหมายการให้บริการ

เป็นเพื่อนกับAllfinn