วางแผนออมเงินและลงทุน

การวางแผนออมเงินและลงทุน คือ กระบวนการในการจัดการทรัพย์สิน เพื่อคาดหวังมูลค่าที่จะเพิ่มขึ้นในอนาคต

การวางแผนการลงทุนจะต้องคำนึงถึงปัจจัยหลัก คือ เรื่องของความเสี่ยง ซึ่งจำเป็นต้องสอดคล้องระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ นอกจากนั้นเป้าหมายการเงินแต่ละประเภทยังรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน การวางแผนลงทุนจึงจำเป็นต้องทำอย่างละเอียดรอบคอบ คำนึงถึงมิติทั้งความเสี่ยงของสินทรัพย์ที่ลงทุน และระดับการยอมรับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ มีการคำนึงถึงการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสม รวมถึงการวางกลยุทธ์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

การวางแผนออมเงินและลงทุนถือเป็นเครื่องมือสำคัญในการการวางแผนการเงิน ที่ช่วยให้ผู้รับการวางแผนสามารถไปถึงเป้าหมายทางการเงินได้เร็วขึ้น อย่างไรก็ตามจำเป็นต้องมีการวางแผนอย่างรอบคอบ เพื่อควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม