เหนือกว่าความมั่งคั่ง คือความอุ่นใจ
Allfinn Unit-Linked
เมื่อ “ประกันชีวิต” รวมกับ “กองทุนรวม”
จึงได้ทั้งความมั่งคั่งและความอุ่นใจ
ในหนึ่งเดียว
Allfinn คือผู้ให้บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคล
ให้บริการโดยนักวางแผนการเงินที่ได้รับใบอนุญาตประกอบวิชาชีพอย่างถูกต้องจาก ก.ล.ต. และ ค.ป.ภ.
Unit-Linked คืออะไร?
AIA Unit-Linked คือ ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน โดยเงินที่ชำระเข้ามาจะแบ่งเป็นสองส่วน คือ ค่าใช้จ่ายการประกันภัย และ เงินลงทุนในกองทุนรวมที่ลูกค้าเลือกไว้
2-in-1
ประกันชีวิตควบการลงทุน
(กรณีเสียชีวิต)
- การันตีเป้าหมายการเงิน
- ให้ความคุ้มครองโดยบริษัทAIA
คุ้มครองชีวิตกรณีเกิดเหตุไม่คาดฝัน
(กรณีปกติ)
- เลือกกองทุนได้เอง
- สับเปลี่ยนกองทุนได้ทุกเมื่อ
ได้รับผลตอบแทนจากกองทุนรวม
โดย Allfinn เลือกผลิตภัณฑ์Unit-Linkedจากบริษัทเอไอเอจำกัด ซึ่งเป็นผู้นำอันดับหนึ่งในอุตสาหกรรมประกันชีวิตประเทศไทย เพื่อให้ลูกค้าของเราได้รับความอุ่นใจจากความมั่นคงสูงสุด
Robustness PortfolioStrategy
" มุ่งเน้นผลตอบแทนระยะยาว
แต่ลดความเสี่ยงจาก
ความผันผวน "
แต่ลดความเสี่ยงจาก
ความผันผวน "
กลยุทธ์การลงทุน
Robustness Portfolio
" มุ่งเน้นผลตอบแทนระยะยาวแต่ลดความเสี่ยงจากความผันผวน "
Robustness Portfolio Strategy กลยุทธ์การลงทุนของเราที่ถูกพัฒนาขึ้นมาจากทฤษฎี Modern Portfolio theory ของ Harry Markowitz นักการเงินและนักเศรษฐศาสตร์ชื่อดัง ผนวกกับประสบการณ์การลงทุนกว่า10ปีของเรา โดยมุ่งเน้นผลตอบแทนการลงทุนที่ดีในระยะยาว ขณะเดียวกันก็ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
“เพราะเราเชื่อว่า การลงทุนที่ดีต้องไม่ใช่แค่ให้ผลตอบแทน แต่ต้องให้ความสบายใจแก่นักลงทุน”
“เพราะเราเชื่อว่า การลงทุนที่ดีต้องไม่ใช่แค่ให้ผลตอบแทน แต่ต้องให้ความสบายใจแก่นักลงทุน”
-กษิดิศ ตั้งสวัสดิรัตน์
Founder & CEO
Founder & CEO
ผลตอบแทนในอดีต
เมื่อนำกลยุทธ์ Robustness Portfolio Strategy มาผนวกเข้ากับผลิตภัณฑ์ Unit-Linked จึงก่อให้เกิดเป็นแผนการเงินที่ไม่ได้มุ่งเน้นแค่ความมั่งคั่ง แต่ยังมองถึงความมั่นคงในทุกมิติ
ตัวอย่าง : ลูกค้าเพศหญิง อายุ35ปี สถานะสุขภาพปกติ
มูลค่าพอร์ตและความคุ้มครองจะแตกต่างกันไปในแต่ละบุคคล ขึ้นอยู่กับเพศ,อายุ และ ข้อมูลสุขภาพ ของผู้เอาประกัน ซึ่งจะส่งผลต่อค่าใช้จ่ายการประกันภัย
| หมายเหตุ | : | ผลตอบแทนในอดีตไม่สามารถรับประกันตอบแทนในอนาคตได้ |
| : | ข้อมูลจากผลการทดสอบย้อนหลัง(Back test) ในผลิตภัณฑ์AIA Issara Plus(Unit-Linked) โดยใช้กลยุทธ์Robustness Portfolio Strategyในการเลือกกองทุนและปรับพอร์ตการลงทุน |
“
หมดห่วงอนาคตวัยเกษียณ
หมดกังวลอนาคตคนข้างหลัง
”
ขั้นตอนการใช้บริการ
1
ขอรับข้อมูลเพิ่มเติม
2
ผ่านทางระบบOnline (จัดส่งให้ทางE-mail)
3
จากนักวางแผนการเงิน (นัดพบ / VDO Call)
4
5
นักวางแผนการเงินแจ้งให้ทราบ (ไตรมาสละครั้ง)
Feedback จากลูกค้าของเรา
Wichien A.
ผมทำงานเป็นผู้บริหาร ไม่ค่อยมีเวลามาติดตามตลาดหุ้น
เจอProductของที่นี่รู้สึกว่าตอบโจทย์ดี ได้ทั้งประกันทั้งกองทุน
แถมมีคนช่วยติดตามพอร์ตให้ด้วย เลยแนะนำเพื่อนๆไปให้หลายคนแล้วครับ
Patomchai Supharakchinda
พอแต่งงานแล้วก็รู้สึกอยากมีความมั่นคงให้ครอบครัว
รู้สึกว่าUnit-linkตอบโจทย์มากครับ
ได้ทั้งประกันชีวิต แล้วก็ยังได้ลงทุนไว้เป็นพอร์ตเกษียณด้วย
Ning Manapongpan
เปิดพอร์ตกับพี่เอมาตั้งแต่สมัยเป็นโบรคเกอร์
จนตามมาเป็นลูกค้ากับAllfinn
ดูแลดีเสมอต้นเสมอปลายเลยค่ะ:D
Ubon Lekngam
ส่วนตัวเป็นนักลงทุน อยากใช้เงินทุกบาททำงานให้คุ้มค่า
แต่ก็อยากทำประกันไว้ด้วย หาข้อมูลอยู่นานจนมาเจอที่นี่
คุณเอความรู้เรื่องลงทุนแน่นดีครับ ชื่นชม
ขอให้รักษาคุณภาพการบริการดีๆแบบนี้ไว้นานๆครับ
Angella Neat
เราเป็นคนไม่มีความรู้เรื่องการเงินเลย ใครบอกให้ลงทุนอะไรก็ซื้อตามตลอด
แล้วก็ขาดทุนหนักมาก จนทนไม่ไหวเลยหาเสิชหาคนมาช่วยแก้พอร์ต
สุดท้ายมาเจอคุณเอ ก็ได้รู้ว่าที่ผ่านมา เราลงทุนผิดวิธีมาตลอด
ขอบคุณที่ช่วยดูแลให้ตลอด ทั้งๆที่พอร์ตก็ไม่ได้ใหญ่มาก
คิดไม่ผิดจริงๆที่เลือกที่นี่ค่ะ
Pinyapatch Chiyasilisilp
สงสัยตัวเองมาตลอด ว่ารายได้ก็เยอะ แต่ทำไมไม่มีเงินเก็บ
จนมารู้ว่าที่ผ่านมาเราไม่ได้วางแผนเรื่องเงินเลย
คุณเอเหมือนเป็นโค้ชการเงินส่วนตัวให้เลย ขอบคุณมากค่ะ
คำถามที่พบบ่อย
- Unit-Linked คือ ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุนจากบริษัทเอไอเอ ซึ่งได้รับการอนุญาตอย่างถูกต้อง จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์(ก.ล.ต.) และ สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย(ค.ป.ภ.)
- นอกจากนี้ลูกค้าจะได้รับบริการจากนักวางแผนการเงินมืออาชีพของAllfinn ซึ่งได้รับได้รับใบอนุญาตประกอบวิชาชีพการเงินอย่างถูกต้อง จาก ก.ล.ต. และ ค.ป.ภ. ทำให้ท่านมั่นใจว่าจะได้รับแผนการเงินที่ตอบสนองความต้องการสูงสุด
Unit-Linked เป็นทั้งกองทุนรวมและประกันชีวิตในผลิตภัณฑ์เดียว (หรือชื่ออย่างเป็นทางการก็คือ "ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน") โดยเงินที่ชำระเข้ามาจะแบ่งเป็นสองส่วน คือ
- ค่าใช้จ่ายการประกันภัย และ
- เงินลงทุนในกองทุนรวมที่ลูกค้าเลือกไว้
- ลูกค้าสามารถเลือกกองทุนที่ต้องการเองได้ หรือ อยากจะลงทุนตามที่นักวางแผนการเงินแนะนำให้ก็ได้
- โดยลูกค้าสามารถเลือกกองทุนรวมที่จะลงทุนในพอร์ตUnit-Linked จากกองทุนที่บริษัทเอไอเอได้คัดสรรมาแล้ว ซึ่งปัจจุบันมีกองทุนรวมที่สามารถลงทุนได้จำนวนทั้งสิ้น 12 กองทุน จากทั้งหมด 6 บลจ. ครอบคลุมทุกประเภทสินทรัพย์การลงทุน(Asset Class)
แอดไลน์มาคุยกับเราได้ที่